BlockFi บริษัทให้กู้ยืมคริปโตยื่นล้มละลาย

28 พ.ย. (สำนักข่าวรอยเตอร์) - BlockFi บริษัทผู้ให้บริการกู้ยืมคริปโตเคอร์เรนซี่ในสหรัฐฯได้เปิดเผยเมื่อวันจันทร์ว่าได้ยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายในบทที่ 11 พร้อมกับบริษัทในเครือแปดแห่งต่อศาลรัฐนิวเจอร์ซีย์ ซึ่งนับเป็นความเสียหายครั้งล่าสุดนับตั้งแต่การล่มสลายของ FTX เมื่อต้นเดือนนี้ส่งผลให้เกิดความผันผวนในตลาดคริปโต

ในการยื่นฟ้องศาล บริษัท BlockFi ซึ่งตั้งอยู่ในรัฐนิวเจอร์ซีย์ระบุว่าเป็นหนี้กับเจ้าหนี้กว่า 100,000 ราย โดยบริษัทได้ขึ้นทะเบียน Crypto Exchange FTX ว่าเป็นเจ้าหนี้รายใหญ่อันดับสอง โดยยังค้างชำระเป็นจำนวน 275 ล้านดอลลาร์จากการกู้ยืมที่ได้ขยายเวลาออกไปตั้งแต่เมื่อต้นปีนี้

ความเห็น: FRANCESCO MELPIGNANO, ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, KADENO ECO, ประเทศอิตาลี

"สิ่งที่น่าทึ่งจากเรื่องทั้งหมดนี้คือโปรโตคอล DeFi ได้รับการป้องกันตลอดเหตุการณ์ทั้งหมด แม้ว่าอุตสาหกรรมจะล้มเหลว แต่กรณีของเทคโนโลยีพื้นฐานกลับยิ่งแข็งแกร่งขึ้น"

"สิ่งหนึ่งที่น่าสนใจคือการกำหนดขีดจำกัดของเลเวอเรจหรือเบรกเกอร์ที่เหมาะสมในระบบ คล้ายกับที่เรามีอยู่ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม เพื่อให้แน่ใจว่าหากบริษัทหนึ่งมีหนี้สูญแล้ว หนี้นั้นจะไม่กระจายสูงขึ้นไปบนห่วงโซ่ " BRADLEY DUKE, ผู้ก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหารร่วม, ETC GROUP, กรุงลอนดอน

“เป็นเรื่องน่าเสียดายสำหรับ BlockFi ที่อัศวินขี่ม้าขาวที่เคยเสนอช่วยต่อชีวิตให้พวกเขาเมื่อเดือนมิถุนายน ไม่สามารถรักษาตัวเองไว้ได้ ส่วนหนึ่งเป็นเพราะการสูญเสียจำนวนมหาศาลที่สะสมใน Alameda Research เนื่องจากเหตุการณ์เดียวกัน — นั่นก็คือการล่มสลายของ Terra Luna และ Three Arrows Capital”

"ถ้า FTX ได้รับการดำเนินการโดยทีมผู้บริหารที่มีความรับผิดชอบและมีประสบการณ์ โดยมีความโปร่งใสที่จำเป็น, ความเพียงพอของเงินทุน, การแยกสินทรัพย์, และการควบคุมการปฏิบัติงานอย่างเหมาะสม มันก็น่าจะยังคงดำเนินธุรกิจอยู่"

“ที่ ETC Group เราเชื่อในคริปโต แต่เราก็เชื่อในการนำแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดและความเข้มงวดด้านกฎระเบียบของการเงินแบบดั้งเดิมมาใช้ในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ของเราด้วย เพราะเรารู้ว่ากฎของธุรกิจที่ดีจะไม่เปลี่ยนแปลงเพียงเพราะเทคโนโลยีที่เป็นตัวแปรใหม่มาถึง” MARTHA REYES-HULME, หัวหน้าฝ่ายวิจัย, BEQUANT, กรุงลอนดอน

“การล้มละลายของ BlockFi เป็นบทที่น่าเศร้าในประวัติศาสตร์สั้น ๆ ของอุตสาหกรรมของเรา ซึ่งทำให้ผู้เข้าร่วมต้องคำนึงถึงการจัดการความเสี่ยง, ความเสี่ยงของคู่สัญญา, และการกำกับดูแลให้มากขึ้น ลูกค้าของเรามักจะใช้การกระจายความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน แต่ตอนนี้เราเห็นการถดถอยมากมายในระยะสั้นและกำลังหาทางออกที่ดีกว่า โดยเฉพาะในเรื่องการเก็บรักษา เพื่อปกป้องทรัพย์สินของพวกเขา เรากำลังทำงานอย่างใกล้ชิดกับลูกค้า ท้ายที่สุดแล้ว มันก็จะดีขึ้นสำหรับทุกคน เรายังคงเห็นความสนใจที่จะเข้าร่วมแม้ในช่วงเวลาที่ยากลำบากเช่นนี้ ซึ่งก็นับเป็นความมั่นใจและความสนใจจากสถาบันกระแสหลักที่เข้าร่วมการประชุมของเราเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว” MONSUR HUSSAIN, ผู้อำนวยการอาวุโส, FITCH RATINGS, กรุงลอนดอน

“การปรับโครงสร้างในบทที่ 11 ของ BlockFi นั้นเน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่แพร่กระจายไปในสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศของคริปโตเคอร์เรนซี่ และอาจรวมถึงกระบวนการจัดการความเสี่ยงที่บกพร่องอีกด้วย กระบวนการปรับโครงสร้างอาจใช้เวลายาวนานอย่างมาก – เจ้าหนี้ของ Mt Gox อาจต้องรอการชำระหนี้เป็นเวลาถึงแปดปีหลังจากการดำเนินงานล้มเหลวลง” MARK CONNORS, 3iQ DIGITAL ASSET MANAGEMENT, โตรอนโต

“ในช่วงเวลาของการคลายตัวและการรวมฐานซึ่งเป็นจุดที่เรากำลังอยู่นี้ กลยุทธ์ที่ใช้เลเวอเรจจะมีความเสี่ยงมากกว่า เรากำลังพยายามแยกข้าวออกจากแกลบกันในเวลานี้ และผมไม่คิดว่าหลายคนจะประหลาดใจกับการยื่นคำร้องของ BlockFi เลย… BlockFi ได้รับเงินกู้จำนวน 250 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2 จาก FTX — ซึ่งน่าจะเป็นประโยชน์แก่ตนเองเพื่อช่วยให้ Alameda มีเลเวอเรจที่สูงเกินควรยังลอยตัวอยู่ ฉะนั้นการกระทำในวันนี้จึงไม่ใช่เรื่องเหนทอความคาดมหาย”

“การลงทุนจากสถาบันการเงินได้หยุดชะงักลงในขณะนี้เนื่องจากสิ่งที่เกิดขึ้น การประเมินเบื้องต้นจะเป็นการประเมินว่า อะไรที่ล้มเหลว? เราเชื่อว่าคงเป็นหน่วยงานส่วนกลางที่ไร้การกำกับดูแล ฉะนั้นสถาบันการเงินก็จะย้อนกลับมาถามว่าเราลงทุนกับคนผิดคนในเวที VC หรือเปล่า? ผมคิดว่ามันถูกเผงเลยล่ะ แล้วมันหมายความว่า bitcoin กับ Ethereum ซึ่งเป็นสองโปรโตคอลหลักที่คิดเป็นร้อยละ 60 ของพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลมีข้อบกพร่องอยู่หรือเปล่า? ไม่มีนักลงทุนสถาบันรายใดที่สามารถพูดได้ว่าโปรโตคอลเหล่านั้นล้มเหลว หรือไม่ยึดถือคำมั่นสัญญาเดียวกันกับที่เคยให้ไว้ก่อนที่จะเกิดการล่มสลายของ FTX ดังนั้นจึงยังมีสถาบันที่ยังคงให้ความสนใจอยู่ แต่หน่วยงานกำกับดูแลก็จำเป็นต้องกำหนดสถานะของการเข้าเล่นเพื่อให้สถาบันต่าง ๆ ปฏิบัติตามด้วย”

“มันมีรูปแบบการให้กู้ยืมคริปโตที่สมเหตุสมผลอยู่บ้าง รูปแบบการเงินแบบไม่รวมศูนย์นั้นใช้การค้ำประกันที่เหมาะสมและยังคงไม่บุบสลาย แต่รูปแบบการเงินแบบรวมศูนย์บางแบบไม่เป็นเช่นนั้น ผมคิดว่าคุณคงจะได้เห็นรูปแบบที่อ่อนแอจะล้มเหลวก่อน หากบริษัทให้ผลตอบแทน 18% คุณก็ควรจะรู้ดีว่าผลตอบแทนนั้นมาจากไหน”

“ผมคิดว่า FTX สหรัฐฯ เป็นเจ้าหนี้รายใหญ่อันดับสองของ BlockFi แต่คำถามคือ สกุลเงินนั้นอยู่ในโทเค็น FTT หรือเป็นเงินสดกันแน่ ในการล้มละลายครั้งอื่น ๆ คุณจะเห็นว่ามีสินทรัพย์ที่ถาวรหรือไม่ก็เงินดอลลาร์สหรัฐฯ … เราไม่รู้ว่าพวกเขาปล่อยกู้โทเคน FTT กับ BlockFi หรือเปล่า แต่เรากำลังถามคำถามนั้นด้วยเหตุผลที่ดี” CONOR RYDER, นักวิเคราะห์งานวิจัย, KAIKO, ดับลิน

“การยื่นคำร้องของ BlockFi เป็นเหตุการณ์ล่าสุดในเหตุการณ์การแพร่ระบาดหลังจาก FTX ล่มสลาย และอาจมีการรั่วไหลอย่างต่อเนื่องจาก Celsius/Three Arrows Capital เมื่อฤดูร้อนที่ผ่านมา มันเป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของการจัดการความเสี่ยงที่ถูกละเลยในเวลาที่ราคาพุ่งสูงขึ้นเนื่องจากฤดูหนาวของคริปโตส่งผลกระทบต่อผู้ที่รับความเสี่ยงจากคู่สัญญามากที่สุด"

“จากมุมมองของลูกค้าแล้ว เหตุการณ์นี้มันทำหน้าที่เป็นเครื่องย้ำเตือนอีกครั้งให้คอยสงสัยในผลิตภัณฑ์ที่ให้ผลตอบแทนเป็นคริปโตต่าง ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผลิตภัณฑ์ที่ฟังดูดีเกินกว่าจะเป็นเรื่องจริง นั่นควรเป็นป้ายเตือนที่ใหญ่ที่สุดในตอนนี้เนื่องจากมีบริษัทหนึ่งกำลังรับเอาความเสี่ยงมากขึ้นมาไว้บนทรัพย์สินของคุณ"

อ้างอิง

รวบรวมโดยทีมข่าว Global Finance & Markets Breaking News

Ref: Crypto lender BlockFi files for Chapter 11 (xm.com)